Незаконное получение материнского капитала

Самое главное по теме: "Незаконное получение материнского капитала". На странице собрана полезная тематическая информация. На все вопросы вам ответит дежурный специалист.

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу «разрешено то, что не запрещено», это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или «облегчить» процесс получения сертификата или выплаты средств.

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в «несознанку» не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Любые способы «обналичивания» материнского (семейного) капитала – незаконны

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

Читайте так же:  Ходатайство об отсутствии ответчика на судебном заседании

14 ноября 2018 11:53

Отделение Пенсионного фонда России по Республике Саха (Якутия) обращает внимание владельцев сертификата на материнский (семейный) капитал, что любые схемы «обналичивания» средств капитала – незаконны.

Ни в коем случае не соглашайтесь на совершение противоправного действия, ведь тем самым вы можете быть признаны соучастником преступления по факту мошенничества по нецелевому использованию государственных средств и привлечены к уголовной ответственности.

Если вам предлагают «обналичить» материнский (семейный) капитал, обращайтесь немедленно в прокуратуру, в органы внутренних дел или в любой территориальный орган Пенсионного фонда.

Специалисты ПФР всегда готовы дать вам квалифицированную информацию о законной возможности использования материнского (семейного) капитала. Также по всем возникающим вопросам об использовании средств обращайтесь по телефону «горячей линии» Отделения ПФР по Республике Саха (Якутия): 8-800-100-99-74.

Отделение ПФР по Республике Саха (Якутия) напоминает, что согласно Федеральному закону от 29 декабря 2006 года №256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, могут распоряжаться им в полном объеме либо по частям по следующим направлениям:

— улучшение жилищных условий;

— получение образования ребенком (детьми);

— формирование накопительной пенсии для женщин;

— приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов.

С начала 2018 года программа материнского (семейного) капитала расширена. В соответствии с утвержденными изменениями семьям, в частности, предоставлены более широкие возможности использования капитала сразу после рождения или усыновления второго ребенка:

Ежемесячная выплата из материнского (семейного) капитала семьям с низкими доходами;

Дошкольное образование, присмотр и уход за ребенком практически сразу после рождения ребенка;

Льготная ипотека семьям с двумя и тремя детьми, когда кредитные средства выделяются семьям с двумя и тремя детьми по льготной ставке 6% годовых.

Напоминаем, что возможность вступления в программу материнского капитала продлена до 31 декабря 2021 года. То есть для получения права на материнский (семейный) капитал необходимо, чтобы ребенок, который дает право на сертификат, родился или был усыновлен до 31 декабря 2021 года. При этом само получение сертификата и распоряжение его средствами временем не ограничены.

Перечни документов, предоставляемых владельцами сертификатов, одновременно с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала установлены нормативно-правовыми актами Российской Федерации (постановлении Правительства РФ от 12 декабря 2007 года №862, от 24 декабря 2007 года №926, от 30 апреля 2016 года №380).

Территориальные органы ПФР по Республике Саха (Якутия) в обязательном порядке проводят проверку по фактам лишения родительских прав, ограничения в родительских правах владельца сертификата, совершения ею умышленного преступления против личности ребенка, а также по представленным документам при распоряжении на улучшение жилищных условий, путем направления официальных запросов в соответствующие органы. В случаях выявления фактов, позволяющих усомниться в законности использования средств (части средств) материнского (семейного) капитала, территориальные органы ПФР сообщают в правоохранительные органы.

Об ответственности за незаконное использование средств материнского капитала

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

05 июля 2013 15:00

В одном из рекламных роликов, посвященных теме ответственности за неправомерное расходование средств материнского (семейного) капитала (МСК), на предложение мужа «махнуть на юга» супруга предупреждает его о возможности оказаться «на северах» за обналичивание «материнских» денег.

И это не шутка или рекламный ход. За последнее время в России вынесен уже не один десяток обвинительных приговоров за попытку незаконно использовать средства материнского капитала. И это не только «условные» сроки, но и судебные решения, связанные с реальным лишением свободы.

Главную роль в работе по контролю за расходованием средств МСК играют органы Пенсионного фонда. В частности, в структуре ПФР организована трехуровневая система контроля за выдачей государственных сертификатов и перечислением средств материнского капитала: – управления ПФР – Отделение ПФР – ПФР.

На начальном этапе специалисты территориальных органов ПФР при приеме заявлений и документов от граждан для оформления сертификата на материнский (семейный) капитал, заявлений о распоряжении средствами МСК особое внимание уделяют проверке представляемых документов. В каждом случае, который вызывает подозрение или сомнение, представители управлений ПФР выезжают на место и осматривают объект продажи, строительства или реконструкции, проверяют заявителей на предмет лишения родительских прав. На региональном уровне проводится проверка полноты представляемого пакета документов на получение сертификата и расходования «материнских» средств, и, если, по мнению Отделения ПФР, есть подозрения в попытке незаконно получить сертификат или неправильно использовать средства МСК, материалы передаются в правоохранительные органы. На уровне ПФР также проводится мониторинг использования «материнских» денег.

Например, в Тамбовской области, начиная с 2010 года, в 5 случаях были возбуждены уголовные дела по фактам незаконного расходования денег, выдаваемых по государственному сертификату (в двух случаях это сокрытие фактов лишения родительских прав по отношению к ребенку, дважды соискатели пытались представить подложные документы для получения государственных сертификатов, а еще в одном случае владелица заключила договор на приобретение жилья за счет средств МСК, но деньги продавцу не перечислила).

В 172 случаях органы ПФР отказали в предоставлении средств МСК. В большинстве эпизодов причиной отказа было отсутствие улучшение жилищных условий, в остальных – был нарушен порядок подачи заявлений, не соблюдались требования к оформлению документов на строительство жилья, сам объект недвижимости не соответствовал определенным законом условиям, заключенный договор кредитования был потребительским, а не жилищным, и т.д. Было отказано в выдаче 75 государственных сертификатов, причинами отказа являются: отсутствие права на получение сертификата (например, вследствие лишения родительских прав или совершения преступлений в отношении своих детей), а также предоставление недостоверных сведений в ПФР (об отсутствии лишения родительских прав, подача недостоверных документов о рождении ребенка).

Кроме того, в целях противодействия этим негативным фактам органы ПФР тесно взаимодействуют с областной администрацией, органами Росреестра, УВД, управлением образования, органами нотариата.

Читайте так же:  За что могут уволить работника по закону – все причины и особенности оформления

В частности, в конце 2012 года между Отделением ПФР и Росреестром было заключено соглашение, реализация положений которого способствует защите прав и интересов детей и контролю за расходованием средств материнского капитала.

В этой связи необходимо пояснить, что при подаче пакета документов в Пенсионный фонд на приобретение (строительство) дома или квартиры с использованием средств МСК, владелец государственного сертификата, в чьей собственности находится жилье, дает письменное обязательство оформить купленную (построенную) недвижимость в общую собственность лица, получившего сертификат, а также супруга и детей (с определением размера долей каждого). Однако, не во всех случаях это обязательство родителями исполняется, а для проверки данного факта у ПФР нет полномочий.

В рамках заключенного между двумя ведомствами Соглашения органы Росреестра при перепродаже квартиры или дома, приобретенной за счет средств МСК, не регистрируют переход права собственности на жилье до тех пор, пока недвижимость не будет оформлена на всех членов семьи.

Ужесточается контроль и на законодательном уровне. Так, в июне этого года подписан федеральный закон, ограничивающий круг организаций, с которыми можно заключить договор на покупку или строительство жилья за счет средств материнского капитала.

Этот закон устанавливает закрытый перечень видов организаций, на исполнение обязательств по договору с которыми могут быть направлены средства материнского капитала — это кредитные и микрофинансовые организации, а также кредитные потребительские кооперативы и иные организации, предоставляющие займы под обеспечение ипотекой.

Если организация не соответствует данным требованиям, то заявление о распоряжении средствами капитала на погашение займа не удовлетворяется.

В заключение, обращаем внимание владельцев государственных сертификатов, что любые схемы обналичивания материнского (семейного) капитала — незаконны, а лица, предлагающие такие услуги, — мошенники. При этом обладатель государственного сертификата, который соглашается принять участие в сомнительных схемах, идет на совершение противоправного действия и может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.

Отделение ПФР по Тамбовской области призывает собственников сертификатов быть бдительными, не верить рекламным объявлениям с предложениями «обналичить» материнский капитал, не участвовать в схемах сомнительных организаций и не соглашаться на такие сделки. Семья должна учитывать интересы детей при распоряжении средствами материнского семейного капитала, а не извлекать сиюминутную выгоду.

Группа по взаимодействию со СМИ Отделения ПФР по Тамбовской области

Какое наказание за мошенничество с материнским капиталом?

Введение материального поощрения за рождение детей не замедлило сказаться на численности населения Российской Федерации. Затянувшийся демографический кризис постепенно сдает позиции. Цветущие, полные сил девушки потянулись в роддома.

Однако вездесущий закон сохранения энергии и здесь диктует правила. Если показатели рождаемости пошли вверх, то криминальная обстановка в финансовой сфере ухудшилась. Значительность выдаваемой государством суммы перевешивает в некоторых гражданах ответственность за будущее собственных детей.


Аферисты, постоянно размышляющие как урвать кусок пожирнее, вынуждают нестойкие души идти на поводу у порока и разменивать государственные деньги на сиюминутные выгоды: автомобили, заграничные путешествия и тому подобное.

Мошенничество, связанное с государственными выплатами, карается 159 статьей Уголовного кодекса России. Размер материнского капитала – 453 000 рублей. Сумма крупная, потому и наказание за обналичивание и нецелевое использование предусмотрено суровое. Однако не все граждане, решающиеся на незаконные действия, знают что ожидает их в будущем.

Какие действия с материнским капиталом незаконны

Для упорядочивания действий с полученными сертификатами 29 декабря 2006 года принят закон №256. В нем оговорены все возможные способы реализации полученных от государства денег. Отступление от указанных положений считается преступлением.

Материнский капитал нельзя использовать следующим образом:

  • при передаче документов в Пенсионный фонд на оформление нельзя указывать ложные данные;
  • запрещено сокрытие от администрации Пенсионного фонда исключающей получение сертификата информации;
  • при выдаче средств материнского капитала исключено предоставление фальшивых документов;
  • сделка купли-продажи не заключается, если приобретаемая недвижимость не предназначена для проживания;
  • нельзя обналичивать материнский капитал при посредничестве посторонних лиц;
  • запрещается искусственное раздувание стоимости квартиры, покупаемой с участием государственных выплат на рождение детей;
  • рекомендуется не применять иные действия, не согласующиеся с нормами федерального закона №256.

Граждане, не соблюдающие правила использования материнского сертификата, рискуют. В их отношении обязательно возбудят уголовное дело по 2 части 159 статьи. Не имеет значения каким путем обналичивался или реализовывался выданный капитал. Владелец сертификата привлекается к ответственности при любых обстоятельствах.

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Незаконные действия с материнским капиталом повлекут нешуточное наказание. Для определения степени вины учтут последствия, к которым привело совершенное преступление.


Вот применяемые меры воздействия:
  • За дачу ложной информации (как о себе, так и о приобретаемой недвижимости) при оформлении в Пенсионном фонде предусматривается штраф. Полученные средства возвращаются в полном объеме. При этом родители лишаются возможности получить в будущем материнский капитал. В редких случаях дают условный срок.
  • Если в стремлении нажиться на госпомощи к незаконной реализации сертификата привлекаются посторонние, назначается штраф 100 000–500 000 рублей. Как вариант применяют принудительные 5-летние работы или аналогичный тюремный срок.
  • Самое суровое наказание за махинации – 10 лет тюрьмы или штраф 1 млн рублей. Оно применяется к лицам, уговаривающим граждан с сертификатами использовать их не по назначению и претворяющим в жизнь свои преступные намерения.

При судебном разбирательстве не учитывается степень вовлеченности в детали мошеннической схемы. Владелец материнского капитала обязан использовать его только на ограниченные цели – это главное.

Видео (кликните для воспроизведения).

Судебная практика показывает, что в подобных делах 70% приговоров предусматривают лишение фигуранта свободы. Только в 10% случаев назначают штраф или принудительные работы. Попадающимся на мошенничестве с материнскими сертификатами легко отделаться не получится.

Наилучший исход судебной тяжбы для них – возврат полученных в Пенсионном фонде средств. Однако придется дополнительно оплатить комиссию за перевод средств материнского капитала и погашать взятый в банке кредит собственными силами.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Стремление поскорее получить долгожданный сертификат рождает желание помочь протеканию процесса путем подкупа чиновников, ответственных за оформление. Это наказуемое действие, по отношению к которому применяется 291 статья Уголовного кодекса России. Если гражданин не дает самостоятельно взятку, а делает это через риэлтора, отвечать все равно придется.

Читайте так же:  Как взять землю в аренду у государства


Несмотря на суровые меры воздействия количество преступлений, связанных с растратой материнского капитала, не снижается. Выдавая сертификат, работники Пенсионного фонда разъясняют новоявленным владельцам ответственность за подделку документов и предоставление заведомо ложной информации.

При этом не обязательно подписывать какие-либо бумаги. Хватит устного предупреждения. При возбуждении судебного процесса согласие с поставленными условиями посчитают доказательством вины гражданина. Отпереться, сославшись на незнание, не получится.

Некоторые юридически безграмотные граждане считают несовершенным российское законодательство. Они хотят воспользоваться брешью в вопросе контроля за использованием материнского капитала.

Такие попытки обречены на провал и сулят махинаторам большие неприятности. Мера государственного стимулирования рождаемости действует с января 2007 года. Схемы аферистов известны и служащим Пенсионного фонда, и сотрудникам правоохранительных органов.

В ПФ Российской Федерации проводятся ежегодные проверки. Отслеживаются все операции, связанные с материнским капиталом. Подозрительные сделки выделяются в особую категорию и проверяются прокуратурой. Лучше не жульничать и направить полученные деньги на законные цели.

Нелегальное обналичивание, нецелевое использование и другие виды мошенничества с материнским капиталом, ответственность

Материнский капитал – денежная помощь от государства семьям с двумя и более детьми. Сумма составляет 453 тыс. руб. Выплата осуществляется в безналичной форме, и государство строго регламентирует, куда эти деньги могут быть потрачены:

[3]

  • улучшение жилищных условий;
  • образование детей;
  • накопительная пенсия для матери;
  • лечение детей-инвалидов.

Это сделано для того, чтобы предотвратить нецелевое использование денег. Выдавать такие крупные суммы на руки родителям — высокий риск того, что их потратят на другие цели.

Распространенные схемы мошенничества с материнским капиталом

Предприимчивые граждане ищут и находят способы обналичить эту выплату или организовать нецелевое использование части или всей суммы материнского капитала, не оговоренные в законе. Обналичить маткапитал предлагают многие посредники, за свои услуги они берут до 20 до 100 тыс. руб. (почти четверть суммы)

Незаконное обналичивание средств

Самый простой и безопасный способ — найти близкого родственника с собственным жильем и сумму, равную маткапиталу (или больше). Владелец капитала (например, мать ребенка) покупает все жилье или его часть, Пенсионный фонд погашает сертификат. После сделки «продавец» живет в своей квартире, деньги возвращает «покупателю», все остаются при своих активах и получают всю сумму маткапитала наличными. Такой вид мошенничества практически недоказуем, особенно если у продавца и покупателя разные фамилии.

Можно провернуть противозаконное обналичивание маткапитала и другим способом. Подбирается дешевый ветхий дом, при этом жилая площадь по метражу должна быть больше нынешней, чтобы доказать государству факт улучшения жилищных условий. По устной договоренности с продавцом цена в договоре сильно завышается (до размера маткапитала). Оформляется сделка, а потом продавец передает деньги за вычетом реальной стоимости проданного жилья. Естественно, продавец может эти деньги не отдать, ведь все оформлено легально. Заставить его вернуть средства или призвать к ответу по закону невозможно.

Подделка справки о рождении ребенка

Сотрудники роддома, имея возможность оформить фальшивую справку о рождении несуществующего ребенка, иногда участвуют в незаконном получении материнского капитала. С этой справкой «мать» идет в ЗАГС, где получает свидетельство о рождении. На его основании она получает сертификат на материнский капитал.

Потом чаще всего с этим сертификатом проворачиваются незаконные сделки по купле-продаже недвижимости. Самый распространенный вариант нелегально обналичить материнский капитал — покупка жилья по завышенной цене, когда продавец щедро вознаграждается, но основную сумму отдает мошенникам.

Мошенничество с ипотекой, взятой под маткапитал

Самый опасный вид незаконного обращения с сертификатом, который грозит оставить мать без денег и жилья:
  1. Жертву отправляют в «проверенный» банк, который оформит ипотеку. На самом деле у риелтора сговор с ответственным кредитным сотрудником банка. Пенсионный фонд погашает обязательства, перечисляя деньги на счет продавца, проводится по сути фиктивная сделка купли-продажи с использованием средств материнского капитала. Получит ли мать свои деньги наличными? Вопрос остается открытым, но проценты по ипотечному кредиту она уже обязана выплачивать.
  2. Когда дохода семьи на ипотеку не хватает, агент говорит, что можно будет оформить кредит под маткапитал. По факту деньги не выплачиваются, а идут как бы в счет платы за жилье. Продавец же, ожидая некоторое время перечислений от ПФ и не получив их, имеет полное право выставить на улицу нерадивых покупателей и оспорить в суде свое право собственности на жилье.

От таких схем страдают люди в основном юридически безграмотные и далекие от финансовой сферы. Мошенники для осуществления махинаций безошибочно выбирают жертву, которая подпишет договор не глядя, поверит устным объяснениям.

Противоправные действия должностных лиц

Нечистые на руку сотрудники Пенсионного фонда также могут обналичить средства, если находятся в сговоре со строительной компанией. Обычно материнский капитал по документам участвует в строительстве дома. Прилагаются фальшивые чеки, накладные, акты выполненных работ. Деньги перечисляются на счет строительной фирмы, потом снимаются и делятся между всеми участниками преступной группы.

Другие варианты мошенничества

Последние изменения в законодательстве расширили список направлений, куда можно потратить маткапитал. Теперь за счет этих средств родители могут обучать ребенка в детском саду, школе, лицее, колледже. Участилось и упростилось мошенничество с материнским капиталом. В сговор вступают родители и сотрудники учебных заведений. Оформляется фиктивный договор, по которому ребенок принимается на обучение, собираются документы, ПФ перечисляет деньги на счет организации, а дальше государство уже не может отследить их судьбу.

Также формулировка «социальная интеграция и лечение детей-инвалидов» предполагает похожие мошеннические схемы. По договоренности между родителями и медицинским учреждением в Пенсионный фонд предоставляются поддельные документы.

Установленная законом ответственность за махинации с маткапиталом

  • штраф;
  • обязательные или исправительные работы;
  • ограничение или лишение свободы от нескольких месяцев до 2 лет, а при участии преступной группы (как в случаях мошенничества с ипотекой) – вплоть до 10 лет.
Читайте так же:  Сколько в рф составляет срок подачи апелляционной жалобы по гражданскому делу

Невозможно точно оговорить, за какой вид мошенничества с маткапиталом какая ответственность предусмотрена. Каждый случай рассматривается в индивидуальном порядке.

Виновным лицам придется вернуть все потраченные средства материнского капитала. Также они возмещают банковские и судебные издержки.

Судебная практика

Судебная практика показывает, что приговор о лишении свободы выносится примерно в 75% случаев. Это реальные и условные сроки. В каждом десятом случае дополнительно назначаются штраф и исправительные работы.

За время существования возможности получения выплат соответствующие органы хорошо изучили схемы работы мошенников. Постоянно проводятся внутренние проверки в ПФ, отслеживание сомнительных сделок, выборочные проверки выдачи сертификатов.

Почти полмиллиона рублей государство выдает семьям с целью оказать финансовую поддержку и улучшить жизненные условия детей. Лучше потратить эти деньги легальными способами, чем потерять их или получить судимость.

Мошеннические действия по отношению к средствам материнского капитала

Уже более десяти лет в нашей стране при рождении второго ребенка женщина получает специальный сертификат на достаточно крупную сумму. Однако потратить денежные средства можно на строго ограниченные цели, и далеко не всех родителей это устраивает. Вследствие этого осуществляются различные махинации с материнским капиталом. Возможен обман самих получателей средств иными лицами. Поэтому нужно знать о всех применяемых мошеннических схемах, а также наказании, предусмотренном за них нормами Уголовного кодекса.

Распространенные схемы мошенничества с маткапиталом

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

  • покупку или строительство жилья;
  • учебу детей;
  • пенсию матери;
  • реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.


У людей возникает желание получить деньги сразу наличными и потратить их по своему усмотрению. Таким образом, рождаются схемы обмана. Мошенничество с материнским капиталом также привлекает множество криминальных элементов, предлагающих владельцам сертификатов обналичить денежные средства. Рассмотрим наиболее распространенные способы снятия социальных выплат.

Обналичивание средств

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица. В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке. В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи. Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала. При этом она оказывается непомерно завышенной. Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.

Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал.

Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен. Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе. Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением.

Ипотека и жилищные займы

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций. При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье. После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала. Документы предоставляются в Пенсионный фонд.

После перечисления денег на счет продавца, он передает их владельцу сертификата, который гасит из них досрочно взятый кредит, а сумму материнского капитала оставляет себе. Возникают расходы только по процентам за ипотеку на период оформления. Фактически улучшения жилищных условий семьи не происходит.

Данную схему реализовывают и множество специально открытых для этого организаций, в том числе микрофинансовых. Они предлагают заключить договоры жилищного займа, также с рассрочкой, с привлечением средств по сертификату. В итоге покупаются непригодные для проживания объекты, либо малые доли в праве на них.

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму.

Читайте так же:  Образец предварительного договора купли-продажи дома с задатком

Работники таких агентств намеренно ищут семьи из числа неблагополучных слоев населения. Это лица с алкогольной и наркотической зависимостью, либо находящиеся в тяжелом материальном положении. Такие люди за «живые» деньги готовы отдать свой сертификат и подписать все нужные документы за очень небольшое вознаграждение, в десять раз меньшее, чем полагающаяся по закону выплата.

Схемы с участием должностных лиц

Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть. Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов.

Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка. На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности. Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Наказание за обналичивание сертификата

Статья 159.2 УК РФ устанавливает санкции за обналичивание маткапитала. Данный состав относится к мошенничеству с социальными выплатами. Дело возбуждается, если будут выявлены факты незаконного использования полагающихся сумм. Произойти это может даже через несколько лет после получения денег по сертификату. Данные обстоятельства выявляются в результате проверок Пенсионного фонда, прокуратуры или по заявлениям заинтересованных лиц.

Органы предварительного расследования должны доказать участие и роль каждого лица в незаконном получении денег. Судом выносится приговор и назначается наказание. УК РФ предусматривает следующие его виды:

  1. Штраф. Его конкретный размер устанавливается судом, в пределах от 100 000 до 500 000 рублей.
  2. Принудительные работы сроком до пяти лет. Осужденный направляется в специальные места содержания, где он будет проживать и работать.
  3. Лишение свободы сроком до шести лет. Также может быть дополнительно назначен штраф в сумме до 80 000 рублей.

В случае совершения преступления организованной группой, виновные осуждаются нас рок до десяти лет. Дополнительно взыскивается штраф в размере до 1 000 000 рублей.

Следовательно, ответственность за обналичивание средств материнского капитала достаточно серьезная. При определенных обстоятельствах мошенники могут быть осуждены к реальному лишению свободы. Помимо этого, они будут обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.

Меры предотвращения

Для предотвращения незаконных способов обналичивания материнского капитала, периодически вносятся поправки в нормативные акты. Так, ограничен перечень организаций, где можно брать кредит или заем на покупку жилья. Установлено требование, что приобретаемая квартира должна быть пригодной для проживания.

Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.

Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги. В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты. Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.

Судебная практика

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

  1. В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
  2. Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

  1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

[1]

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

[2]

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

Видео (кликните для воспроизведения).

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

Источники


  1. Абдулаев, М. И. Теория государства и права / М.И. Абдулаев. — М.: Магистр-Пресс, 2004. — 472 c.

  2. Теория государства и права (схемы и комментарии). — Москва: Мир, 2000. — 208 c.

  3. Правоведение. — Москва: Мир, 2008. — 319 c.
  4. Правоведение. — Москва: Мир, 2008. — 319 c.
  5. CD-ROM. Лекции для студентов. Юридические науки. Диск 3. — Москва: РГГУ, 2014. — 621 c.
  6. Незаконное получение материнского капитала
    Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here